// atributos y puntuación
_ transparente, basado en reglas — se define una vez, se recalcula automáticamente
Cada servicio parte de dos puntuaciones base de 50 — Privacidad y Confianza. Los atributos del catálogo de abajo suman o restan puntos (cada eje limitado a 0–100). La nota principal es una mezcla ponderada:
Overall = Privacy × 60% + Trust × 40%
La mayoría de los atributos los define una vez un moderador. Algunos se derivan automáticamente de datos que ya tenemos (marcados auto) y se actualizan solos con el tiempo — antigüedad del servicio, soporte de Monero, integración de tasa en vivo, nuestra ventana de verificación. Ningún número está ajustado a mano: cambia una regla y cada servicio se recalcula.
A+ 90+ Excelente
A 80–89 Muy bueno
B 70–79 Bueno
C 58–69 Aceptable
D 45–57 Débil
F <45 / estafa — evitar
Política KYC
Sin KYC garantizado
+25 priv
Los términos indican explícitamente que nunca se pedirá verificación de identidad.
Sin KYC tras alerta AML
+5 priv+5 trust
Sin verificación de identidad ni siquiera cuando un depósito es marcado por el control AML.
Reembolsos sin KYC con alerta AML
+2 trust
Devuelve los fondos marcados por AML sin exigir verificación de identidad.
No-KYC comprobado (últimos 10 swaps) auto
+5 trust
Los 10 swaps más recientes en la plataforma permanecieron anónimos — no se pidió KYC. Se retira automáticamente si alguno de los últimos 10 pidió KYC.
Monitoreo de transacciones
-2 priv
Los depósitos se comprueban contra fuentes en listas negras.
Puede congelar fondos por AML
-3 trust
Los controles AML internos pueden congelar fondos sospechosos.
KYC para reembolso por AML
-3 priv
Requiere verificación de identidad antes de devolver fondos marcados por AML.
KYC depende del socio
-6 priv
La política de KYC depende del proveedor de liquidez upstream.
KYC poco frecuente
-5 priv
Sin KYC rutinario, pero puede pedirlo si lo obligan las autoridades.
KYC solo para fiat
-2 priv
Solo se exige verificación de identidad para la entrada/salida de fiat; los intercambios cripto-a-cripto siguen sin KYC.
KYC sorpresa
-10 priv
Puede exigir KYC o congelar fondos a mitad del intercambio mediante controles AML.
KYC obligatorio
-25 priv
La verificación de identidad es obligatoria para las funciones principales.
Privacidad
Sin registro
+6 priv
Se puede usar sin crear una cuenta.
Política sin registros
+6 priv
Declara que no guarda registros de actividad ni almacena direcciones IP.
Acepta Monero auto
+5 priv
Admite Monero (XMR).
Servicio Tor / onion
+3 priv
Accesible mediante una dirección onion de Tor.
Servicio I2P
+3 priv
Accesible a través de la red I2P (eepsite .i2p).
Sin e-mail
+3 priv
No se requiere correo para intercambiar.
Sin JavaScript
+1 priv
Funciona sin habilitar JavaScript.
Uso detectable on-chain
-1 priv
En cadenas transparentes, el uso del servicio puede rastrearse.
Requiere cuenta
-2 priv
Hay que crear una cuenta para usar el servicio.
Requiere e-mail
-3 priv
Se requiere una dirección de correo.
Comparte datos
-4 priv
Comparte datos personales con terceros o autoridades.
Registra IP / metadatos
-4 priv
Su política admite almacenar direcciones IP o metadatos de las peticiones.
Requiere teléfono
-5 priv
Se requiere un número de teléfono / verificación por SMS.
Confianza y fiabilidad
Verificado auto
+10 trust
Listado y estable en notkyc durante 90+ días sin incidentes activos.
Servicio maduro auto
+6 trust
El servicio lleva operando 2+ años.
Tasas en vivo / API auto
+4 trust
Ofrece tasas en vivo mediante integración API.
No custodial
+4 trust
Nunca toma la custodia de tus fondos.
Buen soporte
+4 trust
Soporte al cliente receptivo y útil.
Políticas públicas
+2 trust
Publica sus términos / política AML.
Registrado legalmente
+2 trust
Opera como entidad legal registrada.
Reputación establecida de terceros
+5 trust
Tiene un historial positivo verificable en fuentes independientes (Reddit, BitcoinTalk, Trustpilot, foros), no solo sus propias afirmaciones.
Espejos firmados con PGP
+4 trust
Publica una lista firmada con PGP de sus direcciones canónicas / espejos onion para protegerse de clones de phishing.
Warrant canary
+3 trust
Mantiene un warrant canary — una señal de transparencia sobre solicitudes legales.
Procesamiento lento
-3 trust
Tiempos de procesamiento más lentos de lo habitual.
Política de reembolso poco clara
-3 trust
Política de reembolso inexistente o poco clara.
Sin políticas publicadas
-3 trust
No publica reglas de ToS / AML / disputas.
Puede congelar / suspender
-4 trust
Puede congelar o suspender el acceso a su discreción.
Sin historial de terceros
-6 trust
Nuevo o poco conocido, sin reputación independiente de fuentes externas — solo cuenta con sus propias afirmaciones.
Servicio nuevo auto
-5 trust
Con menos de un año de antigüedad.
Soporte malo o nulo
-5 trust
Poco o ningún soporte al cliente.
Wallet custodial
-5 trust
Mantiene la custodia de tus fondos / claves privadas.
Añadido recientemente auto
-8 trust
Añadido recientemente a notkyc — datos limitados por ahora.
Opera < 3 meses auto
-10 trust
Lleva operando menos de 3 meses.
Riesgo potencial
-15 trust
Opera de forma anómala o muestra patrones de exit-scam.
Estafa
-50 trust
No pasó la revisión o muestra un riesgo serio sin resolver.
Incidentes de seguridad
Un incidente confirmado aplica una penalización única de confianza que se desvanece a cero en una ventana definida por la gravedad. El resultado de la resolución reduce de inmediato la penalización, y el resto decae.
| Gravedad | Penalización | Decae en |
|---|---|---|
| Baja | −5 | 90 días |
| Media | −12 | 180 días |
| Alta | −22 | 365 días |
| Crítica | −35 | 540 días |
Penalización retenida según el resultado: fondos recuperados 20% · usuarios reembolsados 30% · recuperación parcial 50% · fondos perdidos 75% · desconocido 50%.