// السمات والتقييم
_ شفاف، قائم على قواعد — يُضبط مرة ويُعاد حسابه تلقائياً
تبدأ كل خدمة من درجتين أساسيتين قيمة كلٍّ منهما 50 — الخصوصية والثقة. السمات في الكتالوج أدناه تضيف أو تطرح نقاطاً (كل محور محدود 0–100). الدرجة الرئيسية مزيج مرجّح:
الإجمالي = الخصوصية × 60% + الثقة × 40%
معظم السمات يضبطها مشرف مرة واحدة. بعضها يُشتق تلقائياً من بيانات لدينا (مُعلَّمة تلقائي) وتُحدَّث من تلقاء نفسها بمرور الوقت — عمر الخدمة، دعم مونيرو، تكامل الأسعار الحية، نافذة التحقق لدينا. لا شيء رقم مضبوط يدوياً: غيّر قاعدة وتُعاد حساب كل خدمة.
A+ 90+ ممتاز
A 80–89 جيد جداً
B 70–79 جيد
C 58–69 مقبول
D 45–57 ضعيف
F <45 / احتيال — تجنّب
مستوى الثقة
مستوى الثقة منفصل عن التقييم A–F. التقييم يقيس جودة الخصوصية & الثقة؛ أما المستوى فيحدد أي المنصات تظهر افتراضياً مقابل التي تُخفى خلف مفتاح «غير مُدقّق». يُحدَّد تحريرياً، لكنه يُفرض تلقائياً إلى غير مُدقّق عندما يُبلَّغ عن المنصة كاحتيال أو خطر محتمل، أو تحصل على تقييم F.
مميّز
خدمات راسخة ومُدقّقة بسجل قوي بدون KYC ودون حوادث غير محلولة. تظهر افتراضياً في الدليل ومقارنة المبادلات.
قياسي
خدمات شرعية مُدرَجة دون أي إشارات تحذير. تظهر افتراضياً أيضاً. المنصات المُضافة حديثاً تبدأ هنا حتى تُرقّى أو تُخفّض.
غير مُدقّق
خدمات جديدة أو ضعيفة السمعة أو مشكوك فيها — أحياناً بأسعار أفضل لكن بمخاطر أعلى. تُخفى خلف مفتاح «غير مُدقّق» في الصفحة الرئيسية وفي المبادلة. يُطبَّق تلقائياً عند الإبلاغ عن المنصة كاحتيال / خطر محتمل أو حصولها على تقييم F.
سياسة KYC
بدون KYC مضمون
+25 priv
تنص الشروط صراحةً على أنه لن يُطلب التحقق من الهوية أبدًا.
بدون KYC حتى بعد تنبيه AML
+5 priv+5 trust
لا تحقق من الهوية حتى عندما يُميَّز إيداع بفحص AML.
استرداد بدون KYC عند تنبيه AML
+2 trust
تُعيد الأموال المميَّزة بفحص AML دون طلب التحقق من الهوية.
بدون KYC مُثبت (آخر 10 مبادلات) auto
+5 trust
بقيت آخر 10 مبادلات على المنصة مجهولة كلها — لم يُطلب KYC. تُزال تلقائيًا إذا طُلب KYC في أيٍّ من آخر 10.
مراقبة المعاملات
-2 priv
تُفحص الإيداعات مقابل مصادر مدرجة في القوائم السوداء.
قد تجمّد الأموال بسبب AML
-3 trust
قد تؤدي فحوصات AML الداخلية إلى تجميد الأموال المشبوهة.
KYC مطلوب لاسترداد AML
-3 priv
تشترط التحقق من الهوية قبل إعادة الأموال المميَّزة بفحص AML.
KYC حسب الشريك
-6 priv
تعتمد سياسة KYC على مزوّد السيولة الخارجي.
KYC نادر
-5 priv
لا KYC روتيني، لكنها قد تطلبه إذا ألزمتها السلطات.
KYC للعملات الورقية فقط
-2 priv
لا يُطلب التحقق من الهوية إلا عند الشراء أو البيع بالعملات الورقية؛ أما مبادلات العملات المشفرة فيما بينها فتبقى بدون KYC.
KYC مفاجئ
-10 priv
قد تطلب KYC أو تجمّد الأموال في منتصف المبادلة عبر فحوصات AML.
KYC إلزامي
-25 priv
التحقق من الهوية إلزامي للوظائف الأساسية.
الخصوصية
بلا تسجيل
+6 priv
يمكن استخدامها دون إنشاء حساب.
سياسة عدم الاحتفاظ بالسجلات
+6 priv
تعلن أنها لا تحتفظ بسجلات النشاط ولا تخزّن عناوين IP.
تقبل Monero
+5 priv
تدعم Monero (XMR).
خدمة Tor / onion
+3 priv
متاحة عبر عنوان onion على شبكة Tor.
خدمة I2P
+3 priv
متاحة عبر شبكة I2P (موقع .i2p).
بلا بريد إلكتروني
+3 priv
لا يلزم بريد إلكتروني للمبادلة.
تعمل بدون JavaScript
+1 priv
تعمل دون تفعيل JavaScript.
الاستخدام قابل للرصد على السلسلة
-1 priv
على سلاسل الكتل الشفافة يمكن تتبّع استخدام الخدمة.
الحساب مطلوب
-2 priv
يجب إنشاء حساب لاستخدام الخدمة.
البريد الإلكتروني مطلوب
-3 priv
يلزم تقديم عنوان بريد إلكتروني.
مشاركة البيانات
-4 priv
تشارك البيانات الشخصية مع أطراف ثالثة أو مع السلطات.
تسجّل IP / البيانات الوصفية
-4 priv
تقرّ سياستها بتخزين عناوين IP أو البيانات الوصفية للطلبات.
رقم الهاتف مطلوب
-5 priv
يلزم رقم هاتف / تحقق عبر الرسائل القصيرة.
الثقة والموثوقية
موثّقة auto
+10 trust
راجعها [NOT]KYC وتحقق منها بشكل مستقل.
راسخة على [NOT]KYC auto
+5 trust
مُدرجة ومستقرة على [NOT]KYC لأكثر من 90 يومًا دون حوادث أمنية نشطة.
خدمة ناضجة auto
+6 trust
تعمل الخدمة منذ أكثر من عامين.
أسعار مباشرة / API auto
+4 trust
توفر أسعارًا مباشرة عبر تكامل API.
غير احتجازية
+4 trust
لا تحتجز أموالك أبدًا.
دعم عملاء جيد
+4 trust
دعم عملاء سريع الاستجابة ومفيد.
سياسات منشورة
+2 trust
تنشر شروط الخدمة / سياسة AML.
سيولة خاصة
+2 priv+3 trust
تعمل بسيولتها الخاصة بدل التوجيه عبر منصات أطراف ثالثة — فيقلّ عدد الجهات التي ترى مبادلتك أو تطلب منك KYC.
شبكة تسوية مستقلة
-2 priv-3 trust
لا تُنفّذ المبادلات بنفسها، بل تُحيل كل طلب إلى شبكة تسوية مستقلة تابعة لطرف ثالث تُجري التبادل الفعلي، لذا يشارك طرف إضافي وتعتمد سياستها جزئيًا على تلك الشبكة.
API عامة
+1 trust
توفر واجهة API عامة للتكامل.
برنامج شراكة
تدير برنامج شراكة / إحالة.
مسجّلة قانونيًا
+2 trust
تعمل ككيان قانوني مسجّل.
سمعة راسخة لدى جهات خارجية
+5 trust
لديها سجل إيجابي يمكن التحقق منه عبر مصادر مستقلة (Reddit وBitcoinTalk وTrustpilot والمنتديات) — لا مجرد ادعاءاتها.
مرايا موقّعة بـ PGP
+4 trust
تنشر قائمة موقّعة بـ PGP بعناوينها الرسمية / مرايا onion للحماية من نسخ التصيّد.
Warrant canary
+3 trust
تحتفظ بإشعار warrant canary — إشارة إلى الشفافية بشأن الطلبات القانونية.
معالجة بطيئة
-3 trust
أوقات معالجة أبطأ من المعتاد.
سياسة استرداد غائبة أو غامضة
-3 trust
لا توجد سياسة استرداد أو أنها غامضة.
لا سياسات منشورة
-3 trust
لا تنشر شروط خدمة ولا سياسة AML ولا قواعد لحل النزاعات.
قد تجمّد / تعلّق
-4 trust
قد تجمّد الأموال أو تعلّق الوصول وفق تقديرها الخاص.
لا تاريخ لدى جهات خارجية
-6 trust
سمعة مستقلة ضئيلة أو معدومة لدى مصادر خارجية — لا يوجد سوى ادعاءاتها.
خدمة جديدة auto
-5 trust
عمرها أقل من عام.
دعم ضعيف أو معدوم
-5 trust
دعم عملاء ضئيل أو معدوم.
محفظة احتجازية
-5 trust
تحتجز أموالك / مفاتيحك الخاصة.
أُضيفت مؤخرًا auto
-8 trust
أُضيفت مؤخرًا إلى notkyc — البيانات محدودة حتى الآن.
تعمل منذ أقل من 3 أشهر auto
-10 trust
تعمل منذ أقل من 3 أشهر.
الأسعار المعروضة لا تطابق الطلبات auto
-10 trust
أظهرت اختباراتنا أن واجهتها البرمجية تعرض سعرًا أفضل مما تمنحه طلباتها فعليًا. قارن المبلغ النهائي في الطلب قبل الإرسال.
مخاطر محتملة
-15 trust
تعمل بشكل غير طبيعي أو تُظهر أنماط احتيال خروج (exit scam).
احتيال
-50 trust
فشلت في المراجعة أو تُظهر مخاطر جسيمة غير محلولة.
الحوادث الأمنية
الحادثة المؤكدة تطبّق عقوبة ثقة لمرة واحدة تتلاشى إلى الصفر خلال نافذة تحددها الخطورة. نتيجة الحل تقلّص العقوبة فوراً، ثم يتحلل الباقي.
| الخطورة | العقوبة | تتلاشى خلال |
|---|---|---|
| منخفضة | −5 | 90 أيام |
| متوسطة | −12 | 180 أيام |
| عالية | −22 | 365 أيام |
| حرجة | −35 | 540 أيام |
العقوبة المحتفظ بها حسب النتيجة: الأموال مستردة 20% · المستخدمون معوَّضون 30% · استرداد جزئي 50% · الأموال مفقودة 75% · غير معروف 50%.